一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述

　　工商銀行作為上海清算所集中清算業(yè)務(wù)綜合清算會(huì)員，接受參與銀行間市場(chǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)交易但不具備上海清算所該業(yè)務(wù)清算會(huì)員資格的客戶(hù)委托，為其提供集中清算代理服務(wù)的業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)品種包括銀行間市場(chǎng)的債券凈額（現(xiàn)券、質(zhì)押式回購(gòu)、買(mǎi)斷式回購(gòu)）、人民幣利率互換、人民幣外匯詢(xún)價(jià)（即期、遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)）、標(biāo)準(zhǔn)債券遠(yuǎn)期、信用違約互換。

　　二、業(yè)務(wù)特點(diǎn)

　　1.多邊凈額：集中清算業(yè)務(wù)僅需日終一次性軋差，極大程度為客戶(hù)節(jié)約資金頭寸占用，降低清算結(jié)算工作量。

　　2.合約替換：集中清算流程中交易對(duì)手替換為上海清算所（中央對(duì)手方），節(jié)約客戶(hù)授信及經(jīng)濟(jì)資本占用。

　　3.擔(dān)保交收：中央對(duì)手方保證合約正常進(jìn)行，避免交易對(duì)方違約風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

　　三、特色優(yōu)勢(shì)

　　（一）全面的服務(wù)能力

　　1.市場(chǎng)地位突出：工行作為六大綜合清算會(huì)員之一，連續(xù)多年榮獲上清所優(yōu)秀清算會(huì)員、優(yōu)秀結(jié)算成員、外匯自營(yíng)清算優(yōu)秀獎(jiǎng)等獎(jiǎng)項(xiàng)。

　　2.代理品種齊全：同業(yè)中率先實(shí)現(xiàn)對(duì)債券凈額、人民幣利率互換、人民幣外匯詢(xún)價(jià)、標(biāo)準(zhǔn)債券遠(yuǎn)期、信用違約互換五大代理清算業(yè)務(wù)品種全覆蓋。

　　3.資金實(shí)力雄厚：在債券凈額、人民幣外匯詢(xún)價(jià)、人民幣利率互換等自營(yíng)業(yè)務(wù)上保持行業(yè)領(lǐng)先。

　?。ǘ┍憬莸霓k理方式

　　1.一點(diǎn)接入：工行集中清算代理系統(tǒng)整合客戶(hù)各類(lèi)業(yè)務(wù)結(jié)算情況，提供統(tǒng)一匯總結(jié)算單，方便客戶(hù)進(jìn)行流動(dòng)性管理。

　　2.自動(dòng)清算：客戶(hù)僅需根據(jù)結(jié)算單，將資金存放在工行開(kāi)立的指定結(jié)算賬戶(hù)上，系統(tǒng)為客戶(hù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)扣劃。

　　3.多渠道資金劃撥：工行可提供SWIFT、網(wǎng)銀、銀企互聯(lián)、柜面等多種支付方式，方便客戶(hù)代理結(jié)算賬戶(hù)與其他賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)。

　　四、開(kāi)辦指南

　　1.需求溝通。業(yè)務(wù)開(kāi)辦前，客戶(hù)與工行溝通擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)品種、清算限額、保證金及手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)限額等要素。

　　2.工行確認(rèn)。雙方填寫(xiě)合同要素，工行審核后維護(hù)系統(tǒng)參數(shù)，雙方完成后續(xù)簽署并加蓋有效印鑒。

　　3.賬戶(hù)開(kāi)立。根據(jù)我行賬戶(hù)開(kāi)立相關(guān)要求，在收齊開(kāi)戶(hù)資料后，為客戶(hù)開(kāi)立本外幣資金結(jié)算賬戶(hù)。

　　4.代理報(bào)備。由我行代客戶(hù)向上清所報(bào)備，并按客戶(hù)需求同上清所約定業(yè)務(wù)上線時(shí)間。

　　5.繳納保證金。根據(jù)上清所保證金要求及協(xié)議約定，客戶(hù)在規(guī)定時(shí)點(diǎn)前繳納保證金，并完成其他上線前準(zhǔn)備。

　　五、注意事項(xiàng)

　　1.清算及風(fēng)險(xiǎn)限額

　　風(fēng)險(xiǎn)限額與實(shí)際業(yè)務(wù)辦理匹配，建議關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)限額占用情況，靈活控制業(yè)務(wù)開(kāi)辦規(guī)模，或及時(shí)與我行溝通調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)限額。

　　2.逐筆確認(rèn)

　　涉及債券凈額、外匯詢(xún)價(jià)業(yè)務(wù)涉及逐筆確認(rèn)，在確認(rèn)前工行對(duì)保證金、清算限額、風(fēng)險(xiǎn)限額、債券流動(dòng)性（僅債券業(yè)務(wù)）等是否滿(mǎn)足條件進(jìn)行系統(tǒng)試算，如上述要素試算未全部通過(guò)，工行第一時(shí)間聯(lián)系客戶(hù)，可由客戶(hù)對(duì)擬提交的清算清單進(jìn)行調(diào)整。

　　3.外匯頭寸準(zhǔn)備時(shí)間

　　因各國(guó)時(shí)差因素，各類(lèi)外匯幣種的準(zhǔn)備時(shí)間有所差異。如需從境外拆借/調(diào)入結(jié)算資金（尤其是日元和澳元），建議業(yè)務(wù)開(kāi)辦前客戶(hù)與其境外賬戶(hù)行溝通確認(rèn)時(shí)間余量，如有疑問(wèn)，我行可協(xié)助客戶(hù)選擇最高效的境外清算路徑。