● 賬戶(hù)收支管理
　　● 賬戶(hù)余額管理
　　● 支付控制管理
　　● 電子回單柜
　　● 結(jié)算賬戶(hù)資金管控
　　● 自助回單打印
　　● 其它

　　賬戶(hù)收支管理
　　一、功能定義
　　賬戶(hù)收支管理是指銀行根據(jù)客戶(hù)資金管理需要，協(xié)助客戶(hù)對(duì)賬戶(hù)的資金來(lái)源或運(yùn)用進(jìn)行管理，保證資金安全。

　　二、申辦條件
　　客戶(hù)向中國(guó)工商銀行網(wǎng)點(diǎn)出示相關(guān)證明材料，與銀行簽訂賬戶(hù)收支管理協(xié)議，開(kāi)通賬戶(hù)收支管理服務(wù)。

　　三、特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)
　　將繁瑣的企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理轉(zhuǎn)化為高效、嚴(yán)格控制的銀行管理。

　　賬戶(hù)余額管理
　　一、功能定義
　　賬戶(hù)余額管理是根據(jù)客戶(hù)資金管理需求，協(xié)助客戶(hù)進(jìn)行賬戶(hù)余額控制，提供零余額或指定余額賬戶(hù)管理服務(wù)，使客戶(hù)保持最低資金占用。

　　二、申辦條件
　　客戶(hù)向中國(guó)工商銀行網(wǎng)點(diǎn)出示相關(guān)證明材料，與銀行簽訂賬戶(hù)余額管理協(xié)議，開(kāi)通賬戶(hù)余額管理服務(wù)。

　　三、特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)
　　按照客戶(hù)指令對(duì)賬戶(hù)余額進(jìn)行多種模式的管理，方便、快捷、安全完成客戶(hù)資金歸集。將繁瑣的企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理轉(zhuǎn)化為高效、嚴(yán)格控制的銀行管理。

　　支付控制管理
　　一、功能定義
　　支付控制是按客戶(hù)指令對(duì)賬戶(hù)余額進(jìn)行保留，保證關(guān)鍵支付或資金安全，提供賬戶(hù)支付控制服務(wù)。

　　二、申辦條件
　　客戶(hù)向中國(guó)工商銀行網(wǎng)點(diǎn)出示相關(guān)證明材料，與銀行簽訂支付控制管理協(xié)議，開(kāi)通支付控制管理服務(wù)。

　　三、特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)
　　1. 可以更有效地保護(hù)企業(yè)資金的安全；
　　2. 可以保證企業(yè)對(duì)某些不可預(yù)料的關(guān)鍵支付的資金需求。

　　電子回單柜
　　一、功能定義
　　電子回單柜是指中國(guó)工商銀行將電子回單柜出租給客戶(hù)，既方便客戶(hù)回單管理，又可使客戶(hù)通過(guò)電子回單柜實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)對(duì)賬信息的自助服務(wù)。

　　二、產(chǎn)品簡(jiǎn)介
　　電子回單柜是一個(gè)極具現(xiàn)代化色彩的銀行自助機(jī)具，其最重要的功能是投取客戶(hù)回單，以及為客戶(hù)提供本外幣業(yè)務(wù)賬戶(hù)自助實(shí)時(shí)查詢(xún)余額、當(dāng)日明細(xì)查詢(xún)的服務(wù)，并可實(shí)現(xiàn)未滿(mǎn)頁(yè)賬目的打印。

　　三、申辦條件
　　客戶(hù)與工行簽訂使用電子回單柜服務(wù)協(xié)議書(shū)。

　　四、特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì)
　　1. 提高了客戶(hù)賬戶(hù)信息查詢(xún)的自動(dòng)化，提高了賬務(wù)管理效率；
　　2. 方便客戶(hù)及時(shí)提取回單，免去排隊(duì)的等候時(shí)間；
　　3. 采用智能IC卡管理，客戶(hù)無(wú)需記憶賬號(hào)和取單柜門(mén)位置，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)彈出客戶(hù)的回單柜，為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)操作提供方便、快捷的服務(wù)。

　　結(jié)算賬戶(hù)資金管控
　　一、產(chǎn)品簡(jiǎn)介
　　結(jié)算賬戶(hù)資金管控是工行根據(jù)與監(jiān)管單位簽訂的資金監(jiān)管協(xié)議及被監(jiān)管單位出具的授權(quán)委托書(shū)，依照監(jiān)管單位審批指令或預(yù)設(shè)的資金監(jiān)管條件，對(duì)被監(jiān)管單位開(kāi)立的資金監(jiān)管結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行支付控制管理并提供監(jiān)管報(bào)告的金融服務(wù)。

　　二、申辦條件
　　1.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通賬戶(hù)資金管控業(yè)務(wù)，監(jiān)管單位需在工行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)，被監(jiān)管單位需在工行開(kāi)立或指定單位銀行結(jié)算賬戶(hù)作為專(zhuān)用賬戶(hù)，與被監(jiān)管單位其他性質(zhì)資金進(jìn)行分離。
　　2.監(jiān)管單位、被監(jiān)管單位與工行簽訂三方《現(xiàn)金管理項(xiàng)下結(jié)算賬戶(hù)資金管控服務(wù)協(xié)議》，提供加蓋單位客戶(hù)簽章的《結(jié)算賬戶(hù)資金管控業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，監(jiān)管單位選擇紙質(zhì)審批件審批方式，需向我行提供紙質(zhì)審批件樣本，并預(yù)留審批專(zhuān)用印鑒。

　　三、特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)
　　1.資金控制嚴(yán)格，支付安全性高。被監(jiān)管單位在工行各個(gè)渠道發(fā)起的支付申請(qǐng)均受控制，確保了資金使用符合監(jiān)管單位的要求。同時(shí)，監(jiān)管單位只能進(jìn)行賬戶(hù)資金查詢(xún)和審批，確保了監(jiān)管單位不能挪用被監(jiān)管賬戶(hù)資金。
　　2.監(jiān)管單位審批方式便捷。提供了預(yù)先審批和在線(xiàn)審批兩種便捷的審批方式，其中預(yù)先審批可由監(jiān)管單位提供紙質(zhì)審批件，由銀行代為審核；在線(xiàn)審批可通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀在線(xiàn)實(shí)時(shí)審批。
　　3.為監(jiān)管單位提供多種資金管控報(bào)表，滿(mǎn)足監(jiān)管單位事后更詳細(xì)了解被管控資金使用情況，從多個(gè)角度統(tǒng)計(jì)分析被管控賬戶(hù)的資金使用的需求。
　　4.為被監(jiān)管單位的管控資金支付提供了多種便利渠道，加快了審批速度和付款效率，減少了被監(jiān)管單位與監(jiān)管單位的溝通成本。

　　自助回單打印
    一、功能定義
　　對(duì)公賬戶(hù)自助回單打印業(yè)務(wù)是中國(guó)工商銀行向?qū)蛻?hù)提供的憑借財(cái)智賬戶(hù)卡或企業(yè)網(wǎng)銀普卡證書(shū)（對(duì)公客戶(hù)服務(wù)卡）登錄我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的自助回單打印機(jī)，自助查詢(xún)下掛賬戶(hù)的賬戶(hù)余額、交易明細(xì)，并打?。ㄑa(bǔ)制）賬戶(hù)業(yè)務(wù)回單和明細(xì)對(duì)賬單的自助服務(wù)。

　　二、申辦條件
　　客戶(hù)已與工行簽訂回單自助打印服務(wù)相關(guān)協(xié)議并辦理財(cái)智賬戶(hù)卡或企業(yè)網(wǎng)銀普卡證書(shū)（對(duì)公客戶(hù)服務(wù)卡）。

　　三、特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì)
　　1.依照客戶(hù)需求隨時(shí)為客戶(hù)提供自助回單查詢(xún)及打印服務(wù)。
　　2.支持客戶(hù)自助開(kāi)展回單、對(duì)賬單、轉(zhuǎn)賬、查詢(xún)等信息服務(wù)，免去排隊(duì)等候時(shí)間。
　　3.提高了客戶(hù)賬戶(hù)信息查詢(xún)的自動(dòng)化，提高了賬務(wù)管理效率。

　　其它
　　其它賬戶(hù)管理類(lèi)結(jié)算產(chǎn)品有關(guān)情況，如：對(duì)賬單定制、賬戶(hù)信息變更等，或者另有賬戶(hù)管理類(lèi)結(jié)算服務(wù)需求，請(qǐng)咨詢(xún)當(dāng)?shù)刂袊?guó)工商銀行，或致電95588。

　　注：本頁(yè)面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。